Erfassen von Zahlungen per Lastschriftverfahren SEPA
Mit dem Einverständnis Ihres Debitors können Sie Zahlungen nach dem SEPA-Format direkt vom Bankkonto des Debitors einziehen.
Richten Sie zuerst das Exportformat der Bankdatei ein, die Ihrer Bank aufträgt, eine Lastschrift durchführen. Dann richten Sie die Zahlungsmethode des Kunden ein. Richten Sie schließlich das Lastschrift-Mandat ein, die Ihrer Übereinkunft mit dem Kunden zum Einzug seiner Zahlungen in einem bestimmten Zeitraum entspricht.
Um die Bank anzuweisen, den Zahlungsbetrag vom Bankkonto des Kunden auf das Konto Ihres Unternehmens zu überweisen, erstellen Sie eine Lastschrifteinzugsbuchung, die Informationen über Bankkonten, die betroffenen Verkaufsrechnungen und die Lastschriftanweisung enthält. Anschließend exportieren Sie eine XML-Datei, die auf dem Einzugseintrag basiert, und senden Sie zur Verarbeitung an Ihre Bank. Alle Zahlungen, die nicht verarbeitet werden konnten, werden Ihnen von Ihrer Bank mitgeteilt, und Sie müssen dann die jeweiligen Lastschrifteinzugsposten manuell ablehnen.
Sie können Standarddebitorverkaufscodes mit Informationen zum Lastschrifteinzug und zu Einzugsermächtigungen einrichten. Anschließend können Sie mit der Standard-Debitorenrechnung erstellen-Stapelverarbeitung mehrere Verkaufsrechnungen erstellen, die bereits vorab die Einzugsinformationen enthalten. Dies kann manuell oder automatisch durchgeführt werden, je nach dem Zahlungsfälligkeitsdatum.
Wenn Ihre Bank Ihnen mitteilt, dass Zahlungen erfolgreich verarbeitet wurden, können Sie die Zahlungseingänge direkt aus der Seite Lastschriftenposten buchen, oder indem Sie die Zahlungszeilen in das Buch verschieben, in dem Sie Zahlungseingänge buchen, etwa das Fenster Zahlungseingangs Buch.-Blatt. Je nach Ihrem Cash-Management-Prozess können Sie auch warten und die Zahlungen lediglich als Teil der Bankabstimmung anwenden.
Note
Um Zahlungen mithilfe von SEPA-Lastschrift zu erfassen, muss die Währung der Verkaufsrechnung EURO sein.
Einrichten von SEPA-Lastschriften
Von der Seite Lastschrifteinzüge aus können Sie Anweisungen an Ihre elektronische Bank exportieren, um einen Lastschrifteinzug vom Bankkonto des Kunden auf Ihr Bankkonto gemäss dem SEPA-Lastschriftformat durchzuführen.
Note
Die globale Version von Business Central unterstützt nur das SEPA-Lastschriftformat. Die Version für Ihr Land/Ihre Region unterstützt möglicherweise andere Formate für die elektronische Zahlung. Siehe unter Lokale Funktionalität im Inhaltsverzeichnis.
Um das Exportieren von Bankdateiformaten zu aktivieren, die nicht durch die allgemeine oder lokale Version von Business Central unterstützt werden, können Sie eine Datenaustauschdefinition einrichten, indem Sie das Datenaustauschframework verwenden. Für weitere Informationen, siehe Einrichten der Datenaustauschdefinition.
Bevor Sie Debitorenzahlungen elektronisch durch den Export von Lastschriften im SEPA-Lastschriftformat verarbeiten können, müssen Sie die folgenden Einrichtungsschritte ausführen:
- Richten Sie das Exportformat der Bankdatei ein, mit der Ihre Bank angewiesen wird, einen Bankeinzug vom Bankkonto des Kunden auf Ihr Bankkonto durchzuführen.
- Richten Sie die Zahlungsmethode des Debitors ein.
- Richten Sie das Lastschriftmandat ein, das Ihrer Übereinkunft mit dem Debitor zum Einzug seiner Zahlungen in einem bestimmten Zeitraum entspricht.
Einrichten Ihres Bankkontos für die SEPA-Lastschrift
- Wählen Sie die
öffnet, geben Sie Bankkonten ein, und wählen Sie dann den entsprechenden Link. - Öffnen Sie das Konto, das Sie für das Lastschriftverfahren verwenden möchten.
- Wählen Sie im Inforegister Umlagerung, im Feld SEPA-Lastschrift Exportformat SEPA Lastschrift.
So richten Sie die Zahlungsmethode des Debitors für die SEPA-Lastschrift ein
Wählen Sie die
, geben Sie Zahlungsformen ein und wählen Sie dann den entsprechenden Link.Wählen Sie die Aktion Neu.
Richten Sie eine Zahlungsform ein. Füllen Sie die auf den Lastschrifteinzug bezüglichen Felder gemäß der Beschreibung in der folgenden Tabelle aus.
Feld Beschreibung Lastschrift Geben Sie an, ob die Zahlungsform für den SEPA-Lastschrifteinzug gilt. Zahlungsbedingungscode Lastschrift Geben Sie die Zahlungsbedingungen an, wie z.B. NICHT ZAHLEN, die auf Verkaufsrechnungen angezeigt werden, die mit SEPA-Lastschrift bezahlt werden, um den Debitoren anzuzeigen, dass die Zahlung automatisch eingezogen wird. Als Alternative können Sie das Feld leer lassen. Note
Geben Sie hier keinen Wert in Bal. Kontonr. ein
Wählen Sie die Schaltfläche OK aus, um die Seite Zahlungsformen zu schließen.
Wählen Sie das Symbol
aus, geben Sie Debitoren ein, und wählen Sie dann den zugehörigen Link.Öffnen Sie die Debitorenkarte für den Debitor, der für die SEPA-Lastschriften eingerichtet werden soll.
Wählen Sie das Feld , und wählen Sie dann den Zahlungsformcode, den Sie in Schritt 3 angegeben haben.
Wiederholen Sie die Schritte 6 und 7 für alle Debitoren, die Sie für SEPA-Lastschriften einrichten wollen.
Einrichten des Lastschrift-Mandats, entsprechend der Vereinbarung mit dem Debitor
Wählen Sie das Symbol
aus, geben Sie Debitoren ein, und wählen Sie dann den zugehörigen Link.Öffnen Sie die Karte für den Debitor, der für die SEPA-Lastschriften eingerichtet werden soll.
Wählen Sie die Bankkonten Aktion aus.
Wählen Sie auf der Seite Kundenbankkontenliste das Kundenbankkonto aus, das Lastschriften verwenden soll, und wählen Sie dann die Aktion Direktlastschriftmandate.
Füllen Sie auf der Seite SEPA-Felder die Felder gemäß der Beschreibung in der folgenden Tabelle aus.
Feld Beschreibung Debitor Bankkontocode Gibt das Bankkonto an, aus dem Lastschrifteinzüge abgebucht werden. Dieses Feld wird automatisch ausgefüllt. Gültig ab Geben Sie das Datum an, an dem das Lastschrift-Mandat beginnt. Gültig bis Geben Sie das Datum an, an dem das Lastschrift-Mandat endet. Datum der Unterschrift Geben Sie das Datum an, an dem der Kunde das Lastschrift-Mandat unterzeichnet hat. Zahlungstyp Geben Sie an, ob die Übereinkunft mehrere (Wiederkehrende) oder einen einzelnen (Einmalig) Lastschrifteinzug abdeckt. Erwartete Anzahl Sollbeträge Geben Sie an, wie viele Lastschrifteinzüge Sie zu tätigen erwarten. Dieses Feld ist nur relevant, wenn Sie Wiederkehrend im Feld Sequenzart ausgewählt haben. Sollzähler Gibt an, wie viele Lastschrift-Einzüge mit diesem Lastschrift-Mandat durchgeführt wurden. Dieses Feld wird automatisch aktualisiert. Gesperrt Geben Sie an, dass Lastschrifteinzüge mit diesem Lastschrift-Mandat nicht durchgeführt werden können. Wiederholen Sie die Schritte 1 bis 5 für alle Debitoren, die für die SEPA-Lastschriften eingerichtet werden sollen.
Das Lastschrift-Mandat wird automatisch in das Feld Lastschrift-Mandat-ID eingegeben, wenn Sie eine Verkaufsrechnung für den Debitor erstellen, den Sie in Schritt 2 ausgewählt haben. Weitere Informationen finden Sie unter Erstellen Sie wiederkehrende Verkaufs- und Einkaufszeilen.
SEPA-Lastschrifteinzugsposten erstellen und in eine Bankdatei exportieren
Um die Bank anzuweisen, den Zahlungsbetrag vom Bankkonto des Kunden auf das Konto Ihres Unternehmens zu überweisen, erstellen Sie eine Lastschrifteinzugsbuchung, die Informationen über das Bankkonto des Kunden, die betroffenen Verkaufsrechnungen und die Einzugsermächtigung enthält. Aus dem resultierenden Lastschrifteinzugsposten können Sie dann eine XML-Datei exportieren, die Sie dann zur Verarbeitung an Ihre elektronische Bank senden oder hochladen. Alle Zahlungen, die von der Bank nicht verarbeitet werden konnten, werden Ihnen von Ihrer Bank mitgeteilt, und Sie müssen dann die jeweiligen Lastschrifteinzugsposten manuell ablehnen.
Note
Um Zahlungen mithilfe von SEPA-Lastschrift zu erfassen, muss die Währung der Verkaufsrechnung EURO sein.
Erstellen eines Lastschrifteinzugs
Wählen Sie das Symbol
aus, geben Sie Lastschriften ein, und wählen Sie dann den zugehörigen Link.Wählen Sie auf der Seite Lastschrifteneinzug die Aktion Lastschrift anlegen.
Füllen Sie auf der Seite Lastschrift erstellen die Felder gemäß der Beschreibung in der folgenden Tabelle aus.
Feld Beschreibung Ab Fälligkeitsdatum Geben Sie das früheste Zahlungsfälligkeitsdatum auf Verkaufsrechnungen an, für das Sie einen Lastschrifteinzug erstellen wollen. Bis Fälligkeitsdatum Geben Sie das späteste Zahlungsfälligkeitsdatum auf Verkaufsrechnungen an, für das Sie einen Lastschrifteinzug erstellen wollen. Partnerart Geben Sie an, ob der Lastschrifteinzug für Debitoren des Typs Unternehmen oder Person erfolgt. Nur Debitoren mit gültiger Einzugsermächtigung Geben Sie an, ob ein Lastschrifteinzug für Debitoren erstellt wird, die über ein gültiges Lastschrift-Mandat verfügen. Hinweis: Eine Lastschrift wird auch erstellt, wenn das Feld Lastschrift-Unternehmens-ID auf der Vertriebsrechnung nicht ausgefüllt ist. Nur Rechnungen mit gültigem Lastschrift-Mandat Legt fest, ob ein Lastschrifteinzug nur dann für Verkaufsrechnungen erstellt wird, wenn im Feld Lastschrift-Mandat-ID auf der Verkaufsrechnung ein gültiges Lastschrift-Mandat ausgewählt ist. Bankkontonr. Geben Sie an, auf welches der Bankkonten Ihres Unternehmens die eingezogene Zahlung vom Bankkonto des Kunden überwiesen werden soll. Bankkontoname Gibt den Namen des Bankkontos an, das Sie im Feld Bankkontonr. auswählen. Dieses Feld wird automatisch ausgefüllt. Wählen Sie die Schaltfläche OK aus.
Eine Einzugserfassung wird der Lastschrift-Seite hinzugefügt, und ein oder mehrere Lastschrifteinzugsposten werden erstellt.
Export eines Lastschrifteinzugpostens in eine Bankdatei
Wählen Sie auf der Seite Direktinkasso die Option Direktinkasso. Einträge Aktion.
Auf der Seite Direct Debit Inkasso. Einträge, wählen Sie den Eintrag, den Sie exportieren möchten, und wählen Sie dann die Aktion Lastschriftdatei erstellen.
Speichern Sie die Exportdatei an dem Speicherort, von dem aus Sie sie an Ihre elektronische Bank senden oder hochladen.
auf der Seite Lastschrifteinzug-Eintrag wird das Feld Status Lastschrift zur erstellten Datei geändert. auf der Seite SEPA-Lastschrift-Mandate wird das Feld Sollzähler mit einer Anzahl aktualisiert.
Wenn die exportierte Datei nicht verarbeitet werden kann, etwa weil der Debitor nicht mehr zahlungsfähig ist, können Sie den Lastschrifteinzugsposten ablehnen. Wenn die exportierte Datei von der Bank erfolgreich verarbeitet wird, werden die fälligen Zahlungen der beteiligten Verkaufsrechnungen von den beteiligten Debitoren automatisch eingezogen. In diesem Fall können Sie die Erfassung schließen.
Ablehnen eines Lastschrifteinzugpostens
Auf der Seite Lastschrifteinzug-Eintrag Seite, wählen Sie den Eintrag, der nicht erfolgreich bearbeitet wurde, und wählen Sie dann die Aktion Eintrag ablehnen.
Der Wert im Feld Status auf der Seite Lastschrifteinzug-Eintrag wird auf zurückgewiesen geändert.
Schließen eines Lastschrifteinzugs
Auf der Seite Lastschrifteinzug-Eintrag Seite, wählen Sie den Eintrag, der erfolgreich bearbeitet wurde, und wählen Sie dann die Aktion Sammlung schließen.
Der zugehörige Lastschrifteinzug wird geschlossen.
Sie können jetzt Zahlungseingänge für die betreffenden Verkaufsrechnungen buchen. Sie können dies tun, wie Sie normalerweise Zahlungseingänge buchen, etwa auf der Seite Zahlungserfassung oder Sie können die zugehörigen Zahlungseingänge direkt aus dem Fenster Lastschrifteinzug-Eintrag buchen. Weitere Informationen finden Sie unter Einziehen von Zahlungen mit Abbuchung SEPA.
SEPA-Lastschrifteinzug-Zahlungseingänge buchen
Wenn ein Lastschrifteinzug von Ihrer Bank erfolgreich verarbeitet wird, können Sie den Eingang der Zahlungen für die betreffenden Verkaufsrechnungen buchen. Weitere Informationen finden Sie unter SEPA-Lastschrifteinzugsposten erstellen und in eine Bankdatei exportieren
Sie können der Zahlungseingang direkt aus dem Lastschriften oder im Direct Debit Collect. Posten buchen. Sie können auch die Arbeit an einen anderen Benutzer übertragen, indem Sie die zugehörigen Buch.-Blattzeilen vorbereiten.
Buchen eines Lastschrifteingangs aus der Lastschrift-Einzugsseite
Wählen Sie das Symbol
aus, geben Sie Lastschriften ein, und wählen Sie dann den zugehörigen Link.Wählen Sie eine Zeile für die Lastschrift-Einzugserfassung, die in eine Bankdatei exportiert und von der Bank erfolgreich verarbeitet wurde.
Wählen Sie die Aktion Zahlungseingang buchen aus.
Füllen Sie auf der Seite Lastschrift buchen die Felder gemäß der Beschreibung in der folgenden Tabelle aus.
Feld Beschreibung Lastschriftnr. Geben Sie den Lastschrifteinzug an, für den Sie den Zahlungseingang buchen wollen. Fibu Buch.-Blattvorlage Geben Sie an, welche Fibu Buch.-Blattvorlage zum Buchen des Zahlungseingangs verwendet werden soll, etwa die Vorlage für Bareingänge. Fibu Buch.-Blattname Geben Sie an, welcher Fibu Buch.-Blattname für die Buchung des Zahlungseingangs verwendet werden soll. Nur Buch.-Blatt erstellen Markieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn Sie den Zahlungseingang nicht buchen wollen, wenn Sie die Schaltfläche OK wählen. Der Zahlungseingang wird in dem angegebenen Buch vorbereitet und erst gebucht, wenn jemand die fraglichen Buch.-Blatt-Zeilen bucht. Wählen Sie die Schaltfläche OK aus.